ค้นหา:
 
     
ภาษาไทย | English
  หน้าแรก   สินค้า   เว็บบอร์ด   เกี่ยวกับเรา   บทความ   วิธีการชําระเงิน   ติดต่อเรา
   เข้าสู่ระบบ!!    Mobile        รถเข็น      
สถิติของเวบไซต์

เปิดเวบเมื่อ 03/02/2549
ปรับปรุงเวบเมื่อ 04/02/2564
ผู้ชมทั้งหมด
สินค้าทั้งหมด 314

หมวดหมู่สินค้า/บริการ
ดัชนีราคา
รวมทุกหมวดหมู่ (314)
สมัครสมาชิกเครือข่ายทนายความ
ทนายความอาเซียน
ทนายความประเทศไทย
ที่ปรึกษาอาวุโส
คดีความ
กฎหมาย
คำพิพากษาฎีกา
หนังสือกฎหมาย
พยานผู้เชี่ยวชาญคดี
วิธีเลือกทนายความ
คดีเกี่ยวกับการยุติธรรม
คดีเกี่ยวกับศาสนา
คดีเกี่ยวกับความสงบสุขของประชาชน
คดีก่อให้เกิดภยันตราย
คดีความผิดเกี่ยวกับเงินตรา
คดีเกี่ยวกับดวงตราแสตมป์ และตั๋ว
คดีความผิดเอกสาร
คดีความผิดบัตรอิเลคทรอนิกส์
คดีความผิดหนังสือเดินทาง
คดีความผิดเกี่ยวกับการค้า
คดีความผิดเกี่ยวเพศ
คดีความผิดเกี่ยวกับชีวิตและร่างกาย
คดีความผิดฐานทำให้แท้งลูก
คดีทอดทิ้งเด็กคนป่วยเจ็บหรือคนชรา
คดีความผิดต่อเสรีภาพและชื่อเสียง
คดีความผิดฐานเปิดเผยความลับ
คดีหมิ่นประมาท
คดีลักทรัพย์และวิ่งราวทรัพย์
คดีกรรโชกทรัพย์
คดีรีดเอาทรัพย์
คดีชิงทรัพย์
คดีปล้นทรัพย์
คดีความผิดฐานซ่องโจร
คดีฉ้อโกง
คดีฉ้อโกงเจ้าหนี้
คดีความผิดฐานรับของโจร
คดีความผิดฐานยักยอกทรัพย์
คดีความผิดฐานทำให้เสียทรัพย์
คดีความผิดฐานบุกรุก
คดียาเสพติด (ยาบ้า)
คดีหมิ่นประมาท
คดีทรัพย์สินทางปัญญา
คดีภาษีอากร
คดีองค์กรธุรกิจ
คดีครอบครัว
คดีสิ่งแวดล้อม
คดีที่ดิน
คดีล้มละลาย
คดีมรดก
คดีผิดสัญญาเช่าซื้อ
คดีผิดสัญญาซื้อขาย
คดีหนี้สภาบันการเงิน
คดีประกันชีวิต
คดีประกันภัย (รถยนต์)
คดีแรงงาน
คดีเกี่ยวกับกิจการโทรคมนาคม
คดีการค้าระหว่างประเทศ
คดีกู้ยืม
คดีบัตรเครดิต
คดีก่อสร้าง
คดีนิติบุคคล - อาคารชุด
คดีประกันภัยทางทะเล
ที่ปรึกษากฎหมายและธุรกิจ
คดีผิดสัญญา
คดีละเมิด
คดีกู้ยืม-จำนองทรัพย์สิน
คดีตั๋วเงิน (เช็ค)
บังคับคดี
อุทธรณ์ - ฎีกา
คดีเลือกตั้ง
คดีปกครอง
คดีมรดก
คดีนิติบุคคลอาคารชุด
คดีคุ้มครองผู้บริโภค
คดีเกี่ยวกับบุคคล
เพิกถอนการให้
คดีผิดสัญญาจ้างทำของ
ผิดสัญญาจ้างขนสินค้า
ผิดสัญญารับฝากทรัพย์
ผิดสัญญาค้ำประกัน
ผิดสัญญาจำนอง
ทนายความจังหวัดอำนาจเจริญ
ทนายความจังหวัดอ่างทอง
ทนายความกรุงเทพมหานคร
ทนายความจังหวัดบึงกาฬ
ทนายความจังหวัดเบตง
ทนายความจังหวัดบุรีรัมย์
ทนายความจังหวัดฉะเชิงเทรา
ทนายความจังหวัดชัยนาท
ทนายความจังหวัดชัยภูมิ
ทนายความจังหวัดจันทบุรี
ทนายความจังหวัดเชียงใหม่
ทนายความจังหวัดเชียงราย
ทนายความจังหวัดชลบุรี
ทนายความจังหวัดชุมพร
ทนายความจังหวัดกาฬสินธุ์
ทนายความจังหวัดกำแพงเพชร
ทนายความจังหวัดกาญจนบุรี
ทนายความจังหวัดขอนแก่น
ทนายความจังหวัดกระบี่
ทนายความจังหวัดลำปาง
ทนายความจังหวัดลำพูน
ทนายความจังหวัดเลย
ทนายความจังหวัดลพบุรี
ทนายความจังหวัดแม่ฮ่องสอน
ทนายความจังหวัดมหาสารคาม
ทนายความจังหวัดมุกดาหาร
ทนายความจังหวัดนครนายก
ทนายความจังหวัดนครปฐม
ทนายความจังหวัดนครพนม
ทนายความจังหวัดนครราชสีมา
ทนายความจังหวัดนครสวรรค์
ทนายความจังหวัดนครศรีธรรมราช
ทนายความจังหวัดน่าน
ทนายความจังหวัดนราธิวาส
ทนายความจังหวัดหนองบัวลำภู
ทนายความจังหวัดหนองคาย
ทนายความจังหวัดนนทบุรี
ทนายความจังหวัดปทุมธานี
ทนายความจังหวัดปัตตานี
ทนายความจังหวัดพังงา
ทนายความจังหวัดพัทลุง
ทนายความจังหวัดพะเยา
ทนายความจังหวัดเพชรบูรณ์
ทนายความจังหวัดเพชรบุรี
ทนายความจังหวัดพิจิตร
ทนายความจังหวัดพิษณุโลก
ทนายความจังหวัดแพร่
ทนายความจังหวัดอยุธยา
ทนายความจังหวัดภูเก็ต
ทนายความจังหวัดปราจีนบุรี
ทนายความจังหวัดประจวบคีรีขันธ์
ทนายความจังหวัดระนอง
ทนายความจังหวัดระยอง
ทนายความจังหวัดราชบุรี
ทนายความจังหวัดราชบุรี
ทนายความจังหวัดร้อยเอ็ด
ทนายความจังหวัดสระแก้ว
ทนายความจังหวัดสกลนคร
ทนายความจังหวัดสมุทรปราการ
ทนายความจังหวัดสมุทรสาคร
ทนายความจังหวัดสมุทรสงคราม
ทนายความจังหวัดสระบุรี
ทนายความจังหวัดสตูล
ทนายความจังหวัดสิงห์บุรี
ทนายความจังหวัดศรีสะเกษ
ทนายความจังหวัดสงขลา
ทนายความจังหวัดสุโขทัย
ทนายความจังหวัดสุพรรณบุรี
ทนายความจังหวัดสุราษฎร์ธานี
ทนายความจังหวัดสุรินทร์
ทนายความจังหวัดตาก
ทนายความอำเภอตะกั่วป่า
ทนายความจังหวัดตรัง
ทนายความจังหวัดตราด
ทนายความจังหวัดอุบลราชธานี
ทนายความจังหวัดอุดรธานี
ทนายความจังหวัดอุทัยธานี
ทนายความจังหวัดอุตรดิตถ์
ทนายความจังหวัดยะลา
ทนายความจังหวัดยโสธร
หนังสือกฎหมาย
กฎหมายและพระราชบัญญัติ
เนติบัณฑิตยสภา
เวปมาสเตอร์
สมาชิกใหม่
กฎหมาย
สำนักงานทนายความ
ผู้ช่วยทนายความ

บริการของร้านค้า
หน้าแรก
สินค้า
เว็บบอร์ด
เกี่ยวกับเรา
บทความ
วิธีการชําระเงิน
ติดต่อเรา
แจ้งการชำระเงิน

จดหมายข่าว
กรุณาใส่อีเมล์ของท่าน เพื่อรับข่าวสารที่น่าสนใจ

เว็บลิงค์
ตรวจคนเข้าเมืองออนไลน์
พินัยกรรมออนไลน์
จัดการมรดกออนไลน์
กฎหมายไทย
หนังสือกฎหมายไทย
ทนายความอาเซียน
ทนายความประเทศไทย
ทนายความทั่วโลก
สภาทนายความ
สถานทูตต่างประเทศในไทย
สถานทูตไทยในต่างประเทศ
สำนักงานตำรวจแห่งชาติ
สำนักงานตรวจคนเข้าเมือง
ศาลยุติธรรม
ศาลทรัพย์สินทางปัญญา
ศาลภาษีอากรกลาง
ศาลแรงงานกลาง
กรมราชทัณฑ์
โรงพยาบาลในประเทศไทย
กรมบังคับคดี
วีซ่า อเมริกา
ราชกิจจานุเบกษา
ข่าวหนังสือพิมพ์วันนี้
ค้นหาฎีกา
แปลไทย-อังกฤษ
รหัสไปรษณีย์
หลักสูตรการเรียนกฎหมายชั้นสูง (วิชา)
อสังหาริมทรัพย์ในอเมริกา
Video Link
หมอดูออนไลน์
กอล์ฟ
ประกันชีวิตและทรัยพ์สิน

Ẻͺ͹Ź
วัตถุประสงค์เข้าเยี่ยมเวปนี้
ค้นหาทนายความ
ค้นหากฎหมาย




สายด่วนทนายความ 089-226-8899

บทความ
กฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคในสหรัฐอมริการ (ใบสมัครบัตรเครดิต) (อ่าน 4357/ตอบ 1)

The following consumer rights topics have been obtained from the United States government websites and printed publications, such as the Federal Trade Commission (http://www.ftc.gov), Social Security Administration, and other sources.  They contain authoritative information concerning your legal consumer rights. State laws can give you MORE rights. These state the minimum rights that you have.
The second portion of this help file provides background on employment-related issues such as the Family and Medical Leave Act (FMLA), the Americans with Disabilities Act (ADA), and other important laws.

Credit Application Issues
Discrimination
When you're ready to apply for credit, you should know what creditors think is important in deciding whether you're creditworthy. You should also know what they cannot legally consider in their decisions.

What Law Applies?
EQUAL CREDIT OPPORTUNITY ACT requires that all credit applicants be considered on the basis of their actual qualifications for credit and not be turned away because of certain personal characteristics.

What Creditors Look For
The Three C's. Creditors look for an ability to repay debt and a willingness to do so--and sometimes for a little extra security to protect their loans. They speak of the three C's of credit-capacity, character, and collateral.
Capacity. Can you repay the debt? Creditors ask for employment information: your occupation, how long you've worked, and how much you earn. They also want to know your expenses: how many dependents you have, whether you pay alimony or child support, and the amount of your other obligations.
Character. Will you repay the debt? Creditors will look at your credit history (see chapter on Credit Histories and Records): how much you owe, how often you borrow, whether you pay bills on time, and whether you live within your means. They also look for signs of stability: how long you've lived at your present address, whether you own or rent, and length of your present employment.
Collateral. Is the creditor fully protected if you fail to repay? Creditors want to know what you may have that could be used to back up or secure your loan, and what sources you have for repaying debt other than income, such as savings, investments, or property.
Creditors use different combinations of these facts in reaching their decisions. Some set unusually high standards and other simply do not make certain kinds of loans. Creditors also use different kinds of rating systems. Some rely strictly on their own instinct and experience. Others use a "credit-scoring" or statistical system to predict whether you're a good credit risk. They assign a certain number of points to each of the various characteristics that have proved to be reliable signs that a borrower will repay. Then, they rate you on this scale.
And so, different creditors may reach different conclusions based on the same set of facts. One may find you an acceptable risk, while another may deny you a loan.

Information the Creditor Can't Use
The Equal Credit Opportunity Act does not guarantee that you will get credit. You must still pass the creditor's tests of creditworthiness. But the creditor must apply these tests fairly, impartially, and without discriminating against you on any of the following grounds: age, gender, marital status, race, color, religion, national origin, because you receive public income such as veterans benefits, welfare or Social Security, or because you exercise your rights under Federal credit laws such as filing a billing error notice with a creditor. This means that a creditor may not use any of those grounds as a reason to:
-- discourage you from applying for a loan;
-- refuse you a loan if you quality; or
-- lend you money on terms different from those granted another person with similar income, expenses, credit history, and collateral.

Special Rules on Age
Age. In the past, many older persons have complained about being denied credit just because they were over a certain age. Or when they retired, they often found their credit suddenly cut off or reduced. So the law is very specific about how a person's age may be used in credit decisions.
A creditor may ask your age, but if you're old enough to sign a binding contract (usually 18 or 21 years old depending on state law), a creditor may not:
-- turn you down or offer you less credit just because of your age;
-- ignore your retirement income in rating your application;
-- close your credit account or require you to reapply for it just because you reach a certain age or retire; or
-- deny you credit or close your account because credit life insurance or other credit-related insurance is not available to persons your age.
Creditors may "score" your age in a creditscoring system, but:
-- if you are 62 or older you must be given at least as many points for age as any age--such as how long until you retire or how long your income will continue. An older applicant might not qualify for a large loan with a 5 percent down payment on a risky venture, but might qualify for a smaller loan--with a bigger down payment--secured by good collateral. Remember that while declining income may be a handicap if you are older, you can usually offer a solid credit history to your advantage. The creditor has to look at all the facts and apply the usual standards of creditworthiness to your particular situation.

Public Assistance. You may not be denied credit just because you receive Social Security or public assistance (such as Aid to Families with Dependent Children). But--as is the case with age--certain information related to this source of income could clearly affect creditworthiness. So, a creditor may consider such things as:
-- how old your dependents are (because you may lose benefits when they reach a certain age); or
-- whether you will continue to meet the residency requirements for receiving benefits.

This information helps the creditor determine the likelihood that your public assistance income will continue.
Housing Loans. The Equal Credit Opportunity Act covers your application for a mortgage or home improvement loan. It bans discrimination because of such characteristics as your race, color, gender, or because of the race or national origin of the people in the neighborhood where you live or want to buy your home. Nor may creditors use any appraisal of the value of the property that considers the race of the people in the neighborhood.
In addition, you are entitled to receive a copy of an appraisal report that you paid for in connection with an application for credit, if a you make a written request for the report.

Discrimination Against Women
Both men and women are protected from discrimination based on gender or marital status. But many of the law's provisions were designed to stop particular abuses that generally made if difficult for women to get credit. For example, the idea that single women ignore their debts when they marry, or that a woman's income "doesn't count" because she'll leave work to have children, now is unlawful in credit transactions.
The general rule is that you may not be denied credit just because you are a woman, or just because you are married, single, widowed, divorced, or separated. Here are some important protections:

Gender and Marital Status. Usually, creditors may not ask your gender on an application form (one exception is on a loan to buy or build a home).
You do not have to use Miss, Mrs., or Ms. with your name on a credit application. But, in some cases, a creditor may ask whether you are married, unmarried, or separated (unmarried includes single, divorced, and widowed).
Child-bearing Plans. Creditors may not ask about your birth control practices or whether you plan to have children, and they may not assume anything about those plans.

Income and Alimony. The creditor must count all of your income, even income from part-time employment.
Child support and alimony payments are a primary source of income for many women. You don't have to disclose these kinds of income, but if you do creditors must count them.
Telephones. Creditors may not consider whether you have a telephone listing in your name because this would discriminate against many married women. (You may be asked if there's a telephone in your home.)

A creditor may consider whether income is steady and reliable, so be prepared to show that you can count on uninterrupted income--particularly if the source is alimony payments or part-time wages.
Your Own Accounts. Many married women used to be turned down when they asked for credit in their own name. Or, a husband had to cosign an account--agree to pay if the wife didn't--even when a woman's own income could easily repay the loan. Single women couldn't get loans because they were thought to be somehow less reliable than other applicants. You now have a f your first name and husband's last name (Mary Jones); or a combined last name (Mary Smith-Jones).

-- If you're creditworthy, a creditor may not ask your husband to cosign your account, with certain exceptions when property rights are involved.
-- Creditors may not ask for information about your husband or ex-husband when you apply for your own credit based on your own income--unless that income is alimony, child support, or separate maintenance payments from your spouse or former spouse.
This last rule, of course, does not apply if your husband is going to use your account or be responsible for paying your debts on the account, or if you live in a community property state. (Community property states are: Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington and Wisconsin.)

Change in Marital Status. Married women have sometimes faced severe hardships when cut off from credit after their husbands died. Single women have had accounts closed when they married, and married women have had accounts closed after a divorce. The law says that creditors may not make you reapply for credit just because you marry or become widowed or divorced. Nor may they close your account or change the terms of your account on these grounds. There must be some sign that your creditworthiness has changed. For example, creditors may ask you to reapply if you relied on your ex-husband's income to get credit in the first place.

Setting up your own account protects you by giving you your own history of how you handle debt, to rely on if your financial situation changes because you are widowed or divorced. If you're getting married and plan to take your husband's surname, write to your creditors and tell them if you want to keep a separate account.

If You're Turned Down
Remember, your gender or race may not be used to discourage you from applying for a loan. And creditors may not hold up or otherwise delay your application on those grounds. Under the Equal Credit Opportunity Act, you must be notified within 30 days after your application has been completed whether your loan has been approved or not. If credit is denied, this notice must be in writing and it must explain the specific reasons why you were denied credit or tell you of your right to ask for an explanation. You have the same rights if an account you have had is closed.
If you are denied credit, be sure to find out why. Remember, you may have to ask the creditors for this explanation. It may be that the creditor thinks you have requested more money than you can repay on your income. It may be that you have not been employed or lived long enough in the community. You can discuss terms with the creditor and ways to improve your creditworthiness. The next chapter explains how to improve your ability to get credit.
If you think you have been discriminated against, cite the law to the lender. If the lender still says no without a satisfactory explanation, you may contact a Federal enforcement agency for assistance or bring legal action as described in the last chapter of this handbook.

ความคิดเห็นที่ 0
รับฟังภาคซาวด์แทร็คนะขอรับ ผิดถูกอย่างไรพึงพิจารณาไว้ในฐานะ หัวข้อต่อไปนี้สิทธิของผู้บริโภคได้รับได้จากเว็บไซต์ของรัฐบาลสหรัฐอเมริกาและพิมพ์สิ่งพิมพ์เช่น Federal Trade Commission (http://www.ftc.gov), ประกันสังคมการบริหารและแหล่งข้อมูลอื่น ๆ พวกเขามีข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิของผู้บริโภคมีอำนาจทางกฎหมายของคุณ กฎหมายของรัฐสามารถให้สิทธิเพิ่มเติม รัฐเหล่านี้สิทธิขั้นต่ำที่คุณมี ส่วนที่สองของแฟ้มวิธีใช้นี้จะให้พื้นหลังในเรื่องการจ้างงานที่เกี่ยวข้องเช่นครอบครัวและแพทย์ออกจากพระราชบัญญัติ (FMLA), อเมริกันพิการ Act (ADA), และกฎหมายที่สำคัญอื่น ๆ ปัญหาการใช้เครดิต การแบ่งแยก เมื่อคุณพร้อมที่จะใช้สำหรับเครดิตคุณควรรู้ว่าสิ่งที่เจ้าหนี้คิดว่าเป็นสิ่งสำคัญในการตัดสินว่าไม่ว่าคุณจะน่าเชื่อถือ คุณควรรู้สิ่งที่พวกเขาไม่ถูกต้องตามกฎหมายสามารถพิจารณาในการตัดสินใจของพวกเขา การใช้กฏหมายอะไร? เท่ากับเครดิตโอกาส ACT กำหนดให้ผู้สมัครทั้งหมดได้รับการพิจารณาสินเชื่อบนพื้นฐานของคุณสมบัติแท้จริงของพวกเขาสำหรับเครดิตและไม่ได้เปิดออกไปเพราะมีลักษณะส่วนบุคคลบางอย่าง เจ้าหนี้มองหาอะไร สามซี เจ้าหนี้มองหาความสามารถในการชำระหนี้และความเต็มใจที่จะทำเช่นนั้น -- และบางครั้งเพื่อความปลอดภัยที่เพิ่มเล็กน้อยเพื่อป้องกันเงินให้กู้ยืมของพวกเขา พวกเขาพูดของสาม C ของเครดิตความจุ, ตัวอักษร, และหลักประกัน ความจุ คุณสามารถชำระหนี้ได้หรือไม่ เจ้าหนี้ขอข้อมูลการจ้างงาน : อาชีพระยะเวลาที่คุณได้ทำงานของคุณและเท่าใดคุณได้รับ พวกเขายังต้องการทราบค่าใช้จ่ายของคุณ : จำนวนผู้อยู่ในอุปการะคุณได้ไม่ว่าคุณจะจ่ายค่าเลี้ยงดูหรือค่าเลี้ยงดูบุตรและปริมาณของภาระผูกพันอื่น ๆ ของคุณ อักขระ คุณจะชำระหนี้ได้หรือไม่ เจ้าหนี้จะดูที่ประวัติเครดิตของคุณ (โปรดดูบทที่เกี่ยวกับประวัติและระเบียนเครดิต) : เท่าไหร่ที่คุณเป็นหนี้, ความถี่ที่คุณยืมไม่ว่าคุณจะชำระค่าใช้จ่ายในเวลาและไม่ว่าคุณจะอยู่ภายในของคุณหมายความว่า พวกเขายังมองหาสัญญาณของเสถียรภาพ : ระยะเวลาที่คุณได้อาศัยอยู่ตามที่อยู่ปัจจุบันของคุณไม่ว่าคุณเป็นเจ้าของหรือเช่าและระยะเวลาในการจ้างงานปัจจุบันของคุณ หลักประกัน เป็นเจ้าหนี้การป้องกันอย่างเต็มที่หากท่านไม่ชำระคืนได้หรือไม่ เจ้าหนี้ต้องการทราบสิ่งที่คุณอาจจะมีที่สามารถนำมาใช้ในการสำรองหรือเงินกู้ของคุณมีความปลอดภัยและสิ่งที่แหล่งข้อมูลที่คุณมีการชําระหนี้อื่น ๆ กว่ารายได้เช่นการออมการลงทุนหรือทรัพย์สิน เจ้าหนี้การใช้งานชุดค่าผสมของข้อเท็จจริงเหล่านี้ในการเข้าถึงการตัดสินใจของพวกเขา บางคนตั้งค่ามาตรฐานที่สูงผิดปกติและอื่น ๆ ก็ไม่ทำให้บางชนิดของเงินให้สินเชื่อ เจ้าหนี้จะใช้ชนิดที่แตกต่างกันของระบบการให้คะแนน บางอย่างต้องใช้อย่างเคร่งครัดในสัญชาตญาณของตัวเองและประสบการณ์ของพวกเขา อื่น ๆ ใช้"เครดิต - คะแนน"หรือระบบทางสถิติในการทำนายไม่ว่าคุณจะมีความเสี่ยงเครดิตที่ดี พวกเขามอบหมายจำนวนหนึ่งให้กับแต่ละจุดของลักษณะต่างๆที่มีการพิสูจน์แล้วว่าเป็นสัญญาณที่เชื่อถือได้ว่าผู้กู้จะชำระคืน จากนั้นพวกเขาอัตราการคุณในระดับนี้ และเพื่อให้เจ้าหนี้ที่แตกต่างกันอาจได้ผลสรุปที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับชุดเดียวกันของข้อเท็จจริง หนึ่งคุณอาจพบความเสี่ยงที่ยอมรับได้ในขณะที่อีกคุณอาจจะปฏิเสธการกู้เงิน ข้อมูลเจ้าหนี้ไม่สามารถใช้ โอกาสที่เท่าเทียมกันพระราชบัญญัติเครดิตไม่ได้รับประกันว่าคุณจะได้รับเครดิต คุณยังคงต้องผ่านการทดสอบของเจ้าหนี้การเชื่อถือ แต่เจ้าหนี้จะต้องใช้การทดสอบเหล่านี้อย่างเป็นธรรม, ยุติธรรม, และไม่เหยียดพวกคุณที่ใด ๆ ของบริเวณดังต่อไปนี้ ได้แก่ อายุเพศสถานภาพสมรสเชื้อชาติสีผิวศาสนากำเนิดแห่งชาติเพราะคุณจะได้รับรายได้สาธารณะเช่นประโยชน์ทหารผ่านศึกและสวัสดิการ หรือประกันสังคมหรือเป็นเพราะคุณใช้สิทธิของคุณภายใต้กฎหมายของรัฐบาลกลางเครดิตเช่นการยื่นหนังสือแจ้งข้อผิดพลาดในการเรียกเก็บเงินกับเจ้าหนี้ ซึ่งหมายความว่าเจ้าหนี้ไม่อาจใช้เหตุผลใด ๆ ที่เป็นเหตุผลที่ : -- กีดกันคุณจากการขอสินเชื่อ; -- คุณปฏิเสธสินเชื่อคุณภาพหากท่านทั้งหลายหรือ -- ให้เธอยืมเงินตามเงื่อนไขที่แตกต่างกันจากผู้ที่ได้รับคนอื่นที่มีรายได้ใกล้เคียงกันค่าใช้จ่ายในประวัติเครดิตและหลักประกัน กฎระเบียบพิเศษเกี่ยวกับอายุ อายุ ในอดีตผู้สูงอายุจำนวนมากได้ร้องเรียนเกี่ยวกับการถูกปฏิเสธสินเชื่อเพียงเพราะพวกเขาที่มีอายุเกินกว่าบาง หรือเมื่อพวกเขาออกก็มักจะพบเครดิตของพวกเขาก็ตัดออกหรือลดลง ดังนั้นกฎหมายจะระบุเฉพาะเจาะจงมากเกี่ยวกับอายุของบุคคลอาจจะถูกใช้ในการตัดสินใจเครดิต เจ้าหนี้อาจขอให้อายุของคุณ แต่ถ้าคุณโตพอที่จะลงนามสัญญาผูกมัด (โดยปกติจะ 18 หรือ 21 ปีขึ้นอยู่กับกฎหมายของรัฐ), เจ้าหนี้อาจไม่ : -- เปิดคุณลงหรือให้คุณเครดิตน้อยแค่เพราะอายุของคุณ -- รายได้จากการเกษียณอายุของคุณไม่สนใจในการจัดอันดับโปรแกรมประยุกต์ของคุณ -- ปิดบัญชีเครดิตของคุณหรือคุณต้องใช้ใหม่สำหรับเรื่องนี้เพียงเพราะคุณไปถึงบางกลุ่มอายุหรือเกษียณ; หรือ -- ปฏิเสธคุณเครดิตหรือปิดบัญชีของคุณเนื่องจากการประกันชีวิตหรือการประกันสินเชื่อเครดิตอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องไม่สามารถใช้ได้กับคนอายุของคุณ เจ้าหนี้อาจจะ"คะแนน"อายุของท่านในระบบ creditscoring แต่ : -- หากคุณกำลัง 62 หรือมากกว่าคุณต้องได้รับอย่างน้อยแต้มมากสำหรับอายุเป็นวัยใด ๆ -- เช่นระยะเวลาจนกว่าคุณจะออกจากตำแหน่งหรือระยะเวลาที่รายได้ของคุณจะยังคง ผู้สมัครที่มีอายุมากกว่าที่ไม่อาจมีสิทธิ์ได้รับเงินกู้ขนาดใหญ่ที่มีร้อยละ 5 ลงมาชำระเงินที่ บริษัท มีความเสี่ยง แต่อาจมีสิทธิ์ได้รับเงินกู้ขนาดเล็ก -- มีขนาดใหญ่ลงมาชำระเงิน -- ค้ำประกันโดยหลักประกันที่ดี โปรดจำไว้ว่าในขณะที่รายได้ลดลงอาจจะเสียเปรียบหากคุณโตขึ้นคุณมักจะสามารถนำเสนอประวัติเครดิตที่แข็งแกร่งเพื่อประโยชน์ของคุณ เจ้าหนี้ได้ดูข้อเท็จจริงทั้งหมดและใช้มาตรฐานตามปกติของเชื่อถือกับสถานการณ์เฉพาะของคุณ สาธารณูปการ คุณอาจจะไม่ถูกปฏิเสธสินเชื่อเพียงเพราะคุณได้รับการประกันสังคมหรือความช่วยเหลือของรัฐ (เช่นความช่วยเหลือแก่ครอบครัวที่มีบุตร) แต่ -- เป็นกรณีที่มีอายุ -- ข้อมูลบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับแหล่งที่มาของรายได้นี้อาจส่งผลกระทบอย่างชัดเจนน่าเชื่อถือ ดังนั้นเจ้าหนี้อาจพิจารณาสิ่งต่างๆเช่น : -- วิธีการเดิมอยู่ในความอุปการะของคุณจะถูก (เพราะคุณอาจสูญเสียผลประโยชน์เมื่อพวกเขามาถึงอายุบางอย่าง); หรือ -- ไม่ว่าคุณจะยังคงตอบสนองความต้องการผู้อยู่อาศัยในการรับผลประโยชน์ ข้อมูลนี้จะช่วยให้เจ้าหนี้ตรวจสอบโอกาสที่รายได้ช่วยเหลือสาธารณะของคุณจะยังคง เงินให้สินเชื่อที่อยู่อาศัย โอกาสที่เท่าเทียมกันให้สินเชื่อพระราชบัญญัติครอบคลุมใบสมัครของคุณสำหรับการจำนองหรือสินเชื่อปรับปรุงบ้าน จะห้ามการเลือกปฏิบัติเพราะลักษณะเช่นสีผิวของคุณให้เพศหรือเพราะจากการแข่งขันหรือแหล่งกำเนิดสินค้าระดับชาติของประชาชนในละแวกใกล้เคียงที่คุณอยู่หรือต้องการซื้อบ้านของคุณ เจ้าหนี้ก็ไม่อาจใช้การประเมินมูลค่าของทรัพย์สินที่จะพิจารณาการแข่งขันของคนในพื้นที่ใกล้เคียงใด ๆ นอกจากนี้คุณมีสิทธิที่จะได้รับสำเนาของรายงานการประเมินราคาที่คุณจ่ายสำหรับการในการเชื่อมต่อกับการขอเครดิต, ถ้าคุณทำหนังสือขอให้รายงาน เลือกปฏิบัติต่อสตรี ทั้งชายและหญิงได้รับความคุ้มครองจากการเลือกปฏิบัติตามเพศหรือสถานภาพการสมรส แต่หลายบทบัญญัติของกฎหมายที่ได้รับการออกแบบเพื่อหยุดการกระทำผิดนั้นโดยทั่วไปถ้าทำยากสำหรับผู้หญิงที่จะได้รับเครดิต ตัวอย่างเช่นความคิดที่ว่าผู้หญิงเดียวไม่สนใจหนี้ของพวกเขาเมื่อพวกเขาแต่งงานหรือว่ารายได้ของผู้หญิง"ไม่นับ"เพราะเธอจะออกจากงานจะมีลูกตอนนี้ไม่ชอบด้วยกฎหมายในการทำธุรกรรมเครดิต กฎทั่วไปคือคุณอาจจะไม่ถูกปฏิเสธสินเชื่อเพียงเพราะคุณเป็นผู้หญิงหรือเพียงเพราะคุณแต่งงานโสดหม้ายหย่าหรือแยกออกจากกัน ที่นี่มีการป้องกันที่สำคัญคือ เพศและสถานภาพสมรส โดยปกติเจ้าหนี้ไม่อาจจะถามเพศของคุณในแบบฟอร์มใบสมัคร (หนึ่งยกเว้นเงินกู้ยืมเพื่อซื้อหรือสร้างบ้าน) คุณไม่ต้องใช้นางสาว, นาง, หรือนางสาวที่มีชื่อของคุณในใบสมัครเครดิต แต่ในบางกรณีเจ้าหนี้อาจจะถามว่าคุณแต่งงาน, ยังไม่ได้แต่งงานหรือแยกออกจากกัน (ยังไม่ได้แต่งงานมีเดียวหย่าร้างและเป็นม่าย) แผนเด็กที่มีภาระ เจ้าหนี้ไม่อาจจะถามเกี่ยวกับการควบคุมการเกิดของคุณหรือไม่ว่าคุณวางแผนที่จะมีบุตรและพวกเขาไม่อาจคิดอะไรเกี่ยวกับแผนดังกล่าว รายได้และค่าเลี้ยงชีพ เจ้าหนี้จะต้องนับรายได้ของคุณทั้งหมดของรายได้จากการจ้างงานแม้นอกเวลา การชำระเงินสนับสนุนค่าเลี้ยงดูบุตรและเป็นแหล่งรายได้หลักของผู้หญิงจำนวนมาก คุณไม่ได้รับการเปิดเผยประเภทของรายได้เหล่านี้ แต่ถ้าคุณทำเจ้าหนี้ต้องนับ โทรศัพท์ เจ้าหนี้ไม่อาจพิจารณาว่าคุณมีรายชื่อโทรศัพท์ในชื่อของคุณเพราะจะทำให้เกิดการเลือกปฏิบัติต่อสตรีหลายสมรส (คุณอาจถูกถามว่ามีโทรศัพท์ในบ้านของคุณ.) เจ้าหนี้อาจจะพิจารณาว่ารายได้มั่นคงและเชื่อถือได้จึงได้เตรียมที่จะแสดงให้เห็นว่าคุณสามารถนับบนรายได้อย่างต่อเนื่อง -- โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากแหล่งที่มาชำระเงินค่าเลี้ยงดูหรือค่าจ้างนอกเวลา บัญชีของคุณเอง สตรีจำนวนมากที่ใช้จะเปิดลงเมื่อพวกเขาขอให้เครดิตในชื่อของตัวเอง หรือสามีมีการ cosign บัญชี -- ยินยอมที่จะจ่ายถ้า didn't ภรรยา -- แม้ในขณะที่รายได้ของตัวเองของผู้หญิงได้อย่างง่ายดายสามารถชำระคืนเงินกู้ ผู้หญิงโสดไม่ได้รับเงินกู้ยืมเพราะพวกเขาคิดว่าเป็นอย่างใดเชื่อถือได้น้อยกว่าผู้สมัครอื่น ๆ ขณะนี้คุณมี AF ครั้งแรกของคุณชื่อและนามสกุลของสามี (Mary Jones); หรือนามสกุลรวมกัน (Mary Smith - Jones) -- หากคุณเชื่อถือ, เจ้าหนี้ไม่อาจขอให้สามีของคุณไปยังบัญชีของคุณ cosign โดยมีข้อยกเว้นบางอย่างเมื่อสิทธิในทรัพย์สินที่เกี่ยวข้อง -- เจ้าหนี้ไม่อาจขอข้อมูลเกี่ยวกับสามีหรือสามีเก่าเมื่อสมัครบัตรเครดิตของคุณเองขึ้นอยู่กับรายได้ของคุณเองของคุณ -- นอกจากรายได้ที่เป็นค่าเลี้ยงดูการสนับสนุนเด็กหรือการชำระเงินแยกต่างหากจากการบำรุงรักษาหรือคู่สมรสคู่สมรสเดิมของคุณ กฎนี้สุดท้ายของหลักสูตรจะไม่ใช้ถ้าสามีของคุณไปใช้บัญชีของคุณหรือต้องรับผิดชอบในการชำระหนี้ในบัญชีของคุณหรือถ้าคุณอาศัยอยู่ในรัฐสินสมรส (ชุมชนรัฐคุณสมบัติถูก :. Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington และ Wisconsin) การเปลี่ยนแปลงสถานะการสมรส ผู้หญิงที่แต่งงานมีบางครั้งต้องเผชิญกับความยากลำบากอย่างรุนแรง แต่ตัดออกจากเครดิตหลังจากสามีเสียชีวิต ผู้หญิงโสดมีบัญชีปิดเมื่อพวกเขาแต่งงานแล้วและสตรีสมรสมีบัญชีปิดหลังจากการหย่าร้าง กฎหมายบอกว่าเจ้าหนี้ไม่อาจทำให้คุณใช้ใหม่สำหรับเครดิตเพียงเพราะคุณแต่งงานหรือเป็นหม้ายหรือหย่าร้าง และพวกเขาอาจจะปิดไปบัญชีของคุณหรือเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขของบัญชีของคุณได้ในบริเวณเหล่านี้ จะต้องมีเครื่องหมายบางอย่างที่น่าเชื่อถือของคุณมีการเปลี่ยนแปลง ตัวอย่างเช่นเจ้าหนี้อาจขอให้ท่านใช้ใหม่ถ้าคุณอาศัยรายได้จากอดีตสามีของคุณที่จะได้รับเครดิตในครั้งแรก การตั้งค่าบัญชีของคุณเองปกป้องคุณโดยให้คุณประวัติของคุณเองว่าคุณจัดการกับหนี้ที่จะพึ่งพาหากมีการเปลี่ยนแปลงสถานะทางการเงินของคุณเพราะคุณเป็นหม้ายหรือหย่าร้าง หากคุณกำลังจะแต่งงานและวางแผนที่จะใช้นามสกุลของสามีของคุณให้เขียนให้กับเจ้าหนี้ของคุณและบอกพวกเขาหากคุณต้องการเก็บบัญชีที่แยกต่างหาก หากคุณเปิดลง โปรดจำไว้ว่าเพศหรือเชื้อชาติของคุณอาจไม่สามารถใช้เพื่อกีดกันคุณจากการขอสินเชื่อ และเจ้าหนี้ไม่อาจถือได้หรือมิฉะนั้นใบสมัครของท่านล่าช้าในบริเวณดังกล่าว ภายใต้พระราชบัญญัติโอกาสที่เท่าเทียมกันเครดิตคุณต้องได้รับการแจ้งภายใน 30 วันหลังจากได้รับใบสมัครของคุณเสร็จสมบูรณ์เงินกู้ของคุณไม่ว่าจะได้รับการอนุมัติหรือไม่ ถ้าเครดิตถูกปฏิเสธ, แจ้งให้ทราบนี้ต้องเป็นลายลักษณ์อักษรและจะต้องอธิบายเหตุผลเฉพาะสาเหตุที่คุณถูกปฏิเสธเครดิตหรือบอกคุณสิทธิของคุณเพื่อขอคำอธิบาย คุณมีสิทธิเท่าเทียมถ้าคุณมีบัญชีถูกปิด ถ้าคุณถูกปฏิเสธสินเชื่อให้แน่ใจว่าเพื่อหาว่าทำไม จำไว้ว่าคุณอาจจะต้องขอให้เจ้าหนี้สำหรับคำอธิบายนี้ อาจเป็นได้ว่าเจ้าหนี้คิดว่าคุณได้ขอเงินมากกว่าที่คุณสามารถชำระเงินได้ของคุณ อาจเป็นได้ว่าคุณยังไม่ได้มีงานทำหรืออาศัยอยู่ในชุมชนนานพอ คุณสามารถหารือเกี่ยวกับข้อตกลงกับเจ้าหนี้และแนวทางในการปรับปรุงน่าเชื่อถือของคุณ บทต่อไปจะอธิบายวิธีการเพื่อเพิ่มความสามารถของคุณที่จะได้รับเครดิต ถ้าคุณคิดว่าคุณได้รับการเลือกปฏิบัติ, อ้างกฎหมายผู้ให้ยืม หากผู้ให้ยืมยังคงพูดไม่ได้โดยไม่ต้องอธิบายที่น่าพอใจคุณสามารถติดต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของรัฐบาลกลางเพื่อขอความช่วยเหลือหรือนำมาดำเนินการตามกฎหมายตามที่อธิบายไว้ในบทสุดท้ายของคู่มือนี้
ท.ปกรณ์ email
(22/11/2553 23:54:36) IP. 117.47.152.xx
Total: 1:               
 
    
เสนอความคิดเห็น
รายละเอียด : *
Fun & Emotion Icon Click here for more.
ชื่อ : *
อีเมล์ :
* กรุณากรอกตัวเลขและตัวอักษรให้ถูกต้อง
 
สินค้า/บริการ แนะนํา
 
สมาชิกใหม่
ทนาย วันมูหมัดอนันต์ สาเหาะ
สยาม อินเตอร์เนชั่นแนล ลอว์ ออฟฟิศ
Siam International Law Office
ที่ปรึกษากฎหมาย
ทนาย ภูวงษ์ โพธิ์ไทร
เวปมาสเตอร์
ทนาย ภูวงษ์ โพธิ์ไทร
คดีคุ้มครองผู้บริโภค
ทนาย จรัญ ยศมาก
คดีกู้ยืมเงิน
ทนาย ทรงชัย แซ่ตั้ง
คดีละเมิด เรียกค่าเสียหาย
ทนาย มานิตย์ บุญมี
คดีกู้ยืม-จำนองทรัพย์สิน
ทนาย สถาพร พัวพลเทพ (William)
ดคียาเสพติด
ทนาย สรณะ เอคนาสิงห์
คดีครอบครัว
ทนาย โสภณ คชินทร
คดียาเสพติด
ทนายรังสรรค์ ศรีหทัย
คดีอนุญาโตตุลาการ
ทนายชิษณุพงศ์ ธีระวิศิษฐชัย
คดีทรัยพ์สินทางปัญญา
ทนาย ภูวงษ์ โพธิ์ไทร
คดีองค์กรธุรกิจ
ทนาย กิตติศักดิ์ สงวนวงษ์
คดีเช่าซื้อ
ทนาย ชุติพร วุฒิภาณุภาคย์
คดีหนี้สถาบันการเงิน
ทนาย พรเทพ ฤทธิโพธิ์
คดีประกันภัย
ทนาย ไวยวิทย์
คดีอุบัติเหตุรถยนต์
ทนาย เสวก มณีกุต
คดีกิจการโทรคมนาคม
ทนาย พฤหัส ไชยราช
คดีล้มละลาย
ทนาย นิติพัฒน์ กรณ์ชัยธนานนท์ (ก๊อด)
คดีบัตรเครดิต
ทนาย ภูรี
คดีเลือกตั้ง
ทนายศุภฤกษ์ เอื่ยมละออ (โต)
คดีผิดสัญญา
ทนาย นุกูล นุกูลกิจ
คดีนิติบุคคลอาคารชุด
ทนาย ณัชชา โรหิตเสถียร
บังคับคดี
ทนาย ฉลอง หอมหวล
คดีที่ดิน
ทนาย พลพัฒน์ เสาวภานันท์
คดีปกครอง
ทนาย ดร.สรรเสริญ หมายสวัสดิ์
คดีมรดก
ทนาย สันติ เนตินัยประดิษฐ์
คดีหมิ่นประมาท
Ackadej Wangsuk

 
หน้าแรก  |  สินค้า  |  เว็บบอร์ด  |  เกี่ยวกับเรา  |  บทความ  |  วิธีการชําระเงิน  |  ติดต่อเรา  |  Sitemap
© 2001- . TARAD.com. All Rights Reserved.
//